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2025年4月每周一學(xué) 反洗錢培訓(xùn)考試
所在部門(mén)：
姓名：
1. 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作的第一責(zé)任人是：（）
A. 網(wǎng)點(diǎn)柜員
B. 支行行長(zhǎng)
C. 大堂經(jīng)理
D. 客戶本人
2. 個(gè)人客戶單筆人民幣現(xiàn)金存取款超過(guò)____萬(wàn)元，需進(jìn)行大額交易報(bào)告？（）
A. 3萬(wàn)元
B. 5萬(wàn)元
C. 10萬(wàn)元
D. 20萬(wàn)元
3. 客戶身份識(shí)別中的“受益所有人”指的是：（）
A. 直接辦理業(yè)務(wù)的客戶本人
B. 最終擁有或控制金融資產(chǎn)的自然人
C. 客戶的法定監(jiān)護(hù)人
D. 無(wú)明確界定
4. 個(gè)人金融業(yè)務(wù)中需開(kāi)展強(qiáng)化身份識(shí)別的情形包括：（）
A. 客戶為外國(guó)政要
B. 交易金額超過(guò)10萬(wàn)元
C. 客戶拒絕提供有效身份證件
D. 資金流向不明國(guó)家或地區(qū)
5. 反洗錢系統(tǒng)中強(qiáng)化盡職調(diào)查處理時(shí)限為（）
A. T+1個(gè)工作日
B. T+3個(gè)工作日
C. T+5個(gè)工作日
D. T+20個(gè)工作日
6.個(gè)人金融業(yè)務(wù)中客戶身份識(shí)別的主要措施。（）
A.核對(duì)客戶有效身份證件；
B.登記客戶身份基本信息（如姓名、證件類型、號(hào)碼、地址等）；
C.留存身份證件復(fù)印件或影像；
D.識(shí)別受益所有人身份；
E.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開(kāi)展強(qiáng)化識(shí)別。
7.常見(jiàn)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。（）
A.短期內(nèi)分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金；
B.資金往來(lái)與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識(shí)別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國(guó)家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無(wú)合理理由。
8.常見(jiàn)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。 （）
A.短期內(nèi)分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金；
B.資金往來(lái)與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識(shí)別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國(guó)家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無(wú)合理理由。
9. 對(duì)于身份信息不全的客戶，可先辦理業(yè)務(wù)再補(bǔ)充核實(shí)身份。（）
A.對(duì)
B.錯(cuò)
10.可疑交易報(bào)告應(yīng)在發(fā)現(xiàn)異常后10個(gè)工作日內(nèi)提交。（）
A.對(duì)
B.錯(cuò)
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