反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

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1、反洗錢(qián)工作的主要目的是？

防止洗錢(qián)提高銀行利潤(rùn)增加客戶(hù)數(shù)量優(yōu)化服務(wù)流程

2、以下哪項(xiàng)不是洗錢(qián)的階段？

置換整合入境轉(zhuǎn)移

3、銀行在反洗錢(qián)工作中應(yīng)遵循的原則是？

客戶(hù)至上合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理成本控制

4、反洗錢(qián)法的實(shí)施主要由哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？

人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)

5、識(shí)別客戶(hù)身份的第一步是？

了解客戶(hù)的交易習(xí)慣獲取客戶(hù)的基本信息分析客戶(hù)的信用記錄監(jiān)控客戶(hù)的賬戶(hù)活動(dòng)

6、洗錢(qián)活動(dòng)通常涉及多少個(gè)國(guó)家？

一個(gè)兩個(gè)三個(gè)多個(gè)

7、反洗錢(qián)工作中，客戶(hù)盡職調(diào)查的目的是什么？

增加客戶(hù)滿(mǎn)意度降低運(yùn)營(yíng)成本識(shí)別和評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提高銀行知名度

8、以下哪種交易最容易引起反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)？

小額現(xiàn)金存款大額現(xiàn)金存款網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬定期存款

9、反洗錢(qián)報(bào)告的提交期限通常是？

24小時(shí)48小時(shí)72小時(shí)一周

10、反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率通常為？

每年一次每季度一次每月一次每周一次

11.根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，銀行在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A. 客戶(hù)身份識(shí)別B. 大額和可疑交易報(bào)告C. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分D. 反洗錢(qián)宣傳

12、以下哪種交易不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的可疑交易？（）

A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B. 客戶(hù)長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付C. 客戶(hù)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)D. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

13、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A. 真實(shí)性、有效性、完整性B. 合法性、準(zhǔn)確性、完整性C. 合理性、有效性、準(zhǔn)確性D. 合法性、有效性、準(zhǔn)確性

14、反洗錢(qián)工作中，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A. 3B. 5C. 10D. 15

15、當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易行為涉嫌洗錢(qián)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A. 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B. 上級(jí)行C. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)D. 銀保監(jiān)會(huì)

16、所有客戶(hù)都需要進(jìn)行盡職調(diào)查。

對(duì)錯(cuò)

17、反洗錢(qián)工作只涉及合規(guī)部門(mén)。

對(duì)錯(cuò)

18、反洗錢(qián)法是為了保護(hù)金融系統(tǒng)的安全。

對(duì)錯(cuò)

19、洗錢(qián)活動(dòng)只發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)之間。

對(duì)錯(cuò)

20、洗錢(qián)的最終目的是將非法獲得的資金合法化。

對(duì)錯(cuò)

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