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2025年上半年反洗錢(qián)考試
1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自（）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
3.當(dāng)客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱？（）
A.網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接
B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話
C.正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)
D.街頭遇到的貸款推廣人員
5.與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人（）金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查。
A.可以配合
B.視情況配合
C.應(yīng)當(dāng)配合
D.無(wú)須配合
6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）。
A.銀行賬戶、銀行卡
B.身份證件
C.支付賬戶
D.以上都是
7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（ ）提交受益所有人信息的，由（）責(zé)令限期改正；拒不改正的，處（ ）以下罰款。
A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；五萬(wàn)元
B.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；五萬(wàn)元
C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；十萬(wàn)元
D.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；十萬(wàn)元
8.金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險(xiǎn)、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
A.直接辦理
B.通知客戶更改受益人
C.識(shí)別并核實(shí)受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
A.直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系
B.報(bào)告公安機(jī)關(guān)
C.忽略該情況
D.進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況
10.對(duì)存在嚴(yán)重洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家或地區(qū)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以在征求國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為（）。
A.重點(diǎn)關(guān)注地區(qū)
B.風(fēng)險(xiǎn)提示地區(qū)
C.禁止合作地區(qū)
D.洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)
11.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。
①限制交易方式、金額或者頻次
②限制業(yè)務(wù)類(lèi)型
③拒絕辦理業(yè)務(wù)
④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
A. ①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
12.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
13.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)（）。
A.立即停止向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象提供金融等服務(wù)
B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
C.可以向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象間接控制的組織提供金融等服務(wù)
D.停止向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象的代理人提供資金
14.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（ ）。
不進(jìn)行客戶盡職調(diào)查
簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查
加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查
隨機(jī)客戶盡職調(diào)查
15.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項(xiàng)（）。
A.識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份
B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約
C.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
D.涉及較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來(lái)源和用途
16.受益所有人是指公司法定代表人。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
17.根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
18.單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
19.任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
20.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
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